هو دفع العجز المقطوع الضمان الاجتماعي العجز الضريبي؟

معرفة القواعد قد يوفر لك المال

هل تلقيت للتو تأمينًا على التأمين ضد العجز الاجتماعي (SSDI) بدفع مبلغ مقطوع؟ في حين أنه من المريح أن تحصل على فوائدك في النهاية ، فإنه يجلب السؤال عن مقدار الضريبة التي قد تكون مدينًا بها. هذه الأموال ليست معفاة من الضرائب ، ولكن ما إذا كان عليك دفع الضرائب يعتمد على دخلك وخصمك وعدة عوامل أخرى. توفر مصلحة الضرائب الأمريكية ورقة عمل لتحديد المبلغ المستحق عليك.

يمكن أن يكون التقدم بطلب للحصول على فوائد SSDI وانتظار الحكم عملية طويلة ، تستغرق أحيانًا شهورًا أو سنوات. يحصل العديد من الأشخاص الذين يحصلون على إعانات SSDI على مبلغ مقطوع لتغطية المبلغ المدفوع للأشهر التي تفصلهم عن تاريخ بداية العجز الرسمي ومتى حصلوا في النهاية على إعانات. ومع ذلك ، فإن بعض الشيكات الكبيرة قد تعود إلى العم سام كضرائب. لا يتم حجب ضريبة الدخل تلقائيا ، لذلك لا تريد مفاجأة سيئة بعد بضعة أشهر على الطريق.

نصف فوائد SSDI الخاصة بك تخضع للضريبة كل سنة

ووفقًا لمحامي الضرائب بول غادا من مركز التخطيط لحياة العجز في Allsup ، فإن دفعات SSDI الشهرية العادية لا تسبب الكثير من القلق ، حيث يبلغ متوسطها 1،165 دولارًا شهريًا (لعام 2015) ، العديد من الأشخاص الذين يعتمدون عليها كمصدر وحيد لهم الدخل لن يدين بالضرائب. ومع ذلك ، فإن الإبلاغ عن مبلغ مقطوع كإيراد للسنة الضريبية الواحدة يمكن أن يؤدي إلى ضرائب. قد ينتهي بك الأمر بدفع أكثر مما تحتاج إلى دفعه إذا لم تحصل على النصيحة الصحيحة.

ما يصل إلى 50 في المائة من استحقاقات العجز في الضمان الاجتماعي تخضع للضريبة كل عام. "يتم تحديد المبلغ الفعلي عن طريق إضافة نصف فوائد SSDI من دافعي الضرائب إلى جميع مصادر الدخل الأخرى الخاصة به. يجب تقديم إقرار ضريبة الدخل الفيدرالية إذا كان إجمالي الدخل يتجاوز مبلغًا معينًا وفقًا لقواعد مصلحة الضرائب الأمريكية" ، كما يقول Gada.

يعتمد ما إذا كنت مدينًا بالضريبة المستحقة للدفع على المبلغ الإجمالي على مقدار ما تتلقاه ومقدار الدخل الذي كان لديك خلال السنوات الضريبية.

استخدم أوراق عمل IRS Publication 915 to Figure Your Tax

قد يكون من صالحك المطالبة بكامل المبلغ الإجمالي في السنة الضريبية الحالية أو استخدام أوراق عمل مصلحة الضرائب لنشرها على سنوات الضريبة السابقة. لن تقوم بتعديل الإقرارات الضريبية السابقة الخاصة بك ، وسوف تعرف ما هو لصالحك باستخدام ورقة عمل مرفقة بإقرارك الضريبي الحالي. ستدفع المبلغ الأقل حسب ما تحدده ورقة العمل.

إذا تلقيت دفعة SSDI بمبلغ إجمالي ، فسترى المبلغ الوارد في المربع 3 من نموذج SSA-1099 المستلم من إدارة الضمان الاجتماعي. يمكن استخدام أوراق العمل المتوفرة في IRS Publication 915 لتحديد الجزء الخاضع للضريبة للدفع SSDI بأثر رجعي.

تلاحظ غادة أنه قد يكون من الصعب أو المربك القيام بذلك باليد. من الأفضل التعامل مع برامج إعداد الضرائب أو استخدام أخصائي الضرائب لإعداد عودتك.